Faites grandir votre patrimoine en toute sérénité avec une stratégie sur-mesure
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine, nous accompagnons particuliers et dirigeants pour structurer, optimiser et piloter leur patrimoine privé et professionnel : fiscalité, épargne, trésorerie, immobilier et transmission.
- Audit patrimonial + stratégie écrite
- Sélection d’investissements financiers & immobiliers
- Mise en œuvre + suivi dans la durée
Vos objectifs, notre feuille de route
Réduire votre pression fiscale
Optimisation fiscale du patrimoine privé et/ou professionnel, dans le respect du cadre légal, pour retrouver de la marge de manœuvre.
Optimiser ma fiscalité
Valoriser votre épargne
Allocation et placements adaptés à vos objectifs (sécurité, rendement, diversification), avec une analyse du couple rendement/risque.
Construire mon allocation
Placer votre trésorerie
Solutions pour valoriser des excédents de trésorerie à moyen/long terme, avec un objectif simple : cohérence, liquidité, et stratégie.
Structurer ma trésorerie
Transmettre votre patrimoine
Anticiper la transmission (patrimoine, immobilier, entreprise) et construire une stratégie civile, fiscale et financière cohérente.
Préparer ma transmission
Un cabinet de gestion de patrimoine, du conseil au pilotage
Nous intervenons sur les grands leviers patrimoniaux : organisation, investissements, fiscalité, immobilier, protection et transmission — avec un accompagnement qui dépasse la simple “vente de produit”.
1_ Conseil en gestion de patrimoine
structuration globale, arbitrages, cohérence privée/pro.
2_ Conseil en gestion de fortune
décisions patrimoniales complexes (détention, démembrement, SCI, fiscalité, crédits).
3_ Conseil en investissement immobilier
dispositifs et sélection d’opportunités + courtage en prêt si besoin.
4_ Family office
démarche transgénérationnelle, vision long terme, coordination.
Investir en immobilier avec une stratégie patrimoniale
Dans certains patrimoines, l’immobilier est un actif structurant. Nous vous accompagnons dans la sélection et le choix de vos investissements selon vos objectifs de vie, votre fiscalité et votre mode de détention (direct, indivision, SCI, démembrement…).
Des actions concrètes pour votre projet
Analyse de cohérence patrimoniale (objectif / durée / risque) Choix du mode de détention (perso / SCI / démembrement…) Possibilité d’orientation courtage en prêt + outils d’aide à la décision (simulateur).
Une méthode en 4 étapes, sans zone grise pour votre patrimoine
On démarre par un audit, on formalise une stratégie, on met en œuvre les investissements, puis on pilote dans la durée avec des ajustements quand votre situation (ou le contexte) évolue.
1_ Audit patrimonial
inventaire + objectifs + profil investisseur
2_ Stratégie patrimoniale
scénarios économiques / juridiques / fiscaux + rapport écrit
3_ Conseil en investissements
financiers et/ou immobiliers (OPCVM, SCPI, OPCI…)
4_ Suivi patrimonial
mise à jour, arbitrages, opportunités, reporting
Donner du sens à votre patrimoine
Passionné par la gestion patrimoniale et fort d’un solide parcours entre Paris et Poitiers, Yannick Happi accompagne avec bienveillance et exigence chaque client dans la construction d’un patrimoine solide et durable. Fondateur de Mansa Patrimoine, il privilégie l’écoute, la confiance et la transparence pour proposer des solutions vraiment adaptées aux projets de vie. Son approche globale et libre de toute influence fait la différence : ici, chaque conseil est pensé comme s’il s’agissait du sien.
Des partenaires sélectionnés pour servir votre stratégie
Nous travaillons avec un panel d’acteurs (assureurs, sociétés de gestion, promoteurs, partenaires de financement) afin de sélectionner des solutions adaptées à votre profil et à vos objectifs.
Ils nous ont confié leur stratégie patrimoniale
M. HAPPI, m’a accompagné au moment du décès de mon mari afin de préparer le rendez-vous notaire et de mettre de l’ordre dans ce que nous possédions. Merci encore pour votre disponibilité et votre professionnalisme.
Patricia M.J’apprécie particulièrement ce sentiment d’être écouté et compris. Le fait que vous ne soyez pas dépendant d’un établissement financier a facilité mon choix de travailler avec vous
Jean O.Je suis parmi vos premiers clients et depuis toutes ces années vous avez toujours fait preuve d’un très grand professionnalisme, même au moment du covid 21, j’ai vu la différence entre votre accompagnement et celui que j’ai souvent eu par ailleurs. Merci à vous
Olivier F.Merci pour votre patience dans les explications, vous arrivez à rendre accessible intellectuellement des choses qui nous paraissaient souvent assez complexes
Antoine E.J’ai rencontré M. Happi sur recommandation du notaire de la famille. Je lui ai fais confiance tout d’abord parce que j’avais confiance en mon notaire. Mais depuis 3 ans je suis assez satisfait de son professionnalisme dans notre suivi
Maurice R.Mes parents sont plutôt ravis de vos services, ils trouvent que vous êtes très à l’écoute de leurs besoins
Laure V.Lorsqu’on est dirigeant d’entreprise, on ne consacre pas toujours le temps necessaire à notre patrimoine. Je suis heureux que vous m’en ayez fait prendre conscience et j’apprécie tout particulièrement le fait de pouvoir déléguer le suivi de certaines choses.
Hervé M.Dès le premier bilan vous avez trouvé que le régime matrimonial pour lequel nous avions opté lorsque j’avais mon entreprise, n‘était plus adapté une fois à la retraite. En nous recommandant de retourner vers notre notaire pour le modifier afin qu’il soit aligné avec nos objectifs de transmission douce à nos enfants, vous nous avez aidé a faire une belle économie fiscale, merci M. Happi.
Jean-Marc D.Après la cession de mon entreprise, j’étais trop jeune pour partir à la retraite et trop vieux pour me relancer comme salarié après plus de 40 ans d’activités. Merci à vous pour votre accompagnement, je peux désormais attendre la liquidation de mes droits à la retraite dans 5ans
Lionel T.Prêt à structurer votre stratégie patrimoniale ?
Avant toute décision, on prend le temps de comprendre vos objectifs, votre horizon et vos contraintes, pour construire une stratégie claire et adaptée.
Ce que vous voulez savoir avant de vous lancer
C’est quoi un conseiller en gestion de patrimoine?
Quelle est la différence entre un CGP et ma banque?
Contrairement à un conseiller bancaire qui est souvent limité aux produits financiers de son propre établissement, le CGP dispose d’une vision transversale et d’une architecture ouverte. Mon rôle est de sélectionner les meilleures solutions en fonction de vos intérêts exclusifs. Là où la banque vend un produit, le CGP construit une stratégie sur mesure et vous accompagne sur le long terme, même si vous changez d’établissement bancaire
À partir de quel capital peut-on vous consulter?
Il n’y a pas de petit patrimoine, il n’y a que des projets qui méritent d’être optimisés. Si certains de mes services s’adressent à des patrimoines déjà constitués, j’accompagne également les actifs qui souhaitent bâtir leur épargne ou optimiser leur fiscalité. Mon approche se base sur le potentiel de votre situation et la complexité de vos objectifs plutôt que sur un simple ticket d’entrée.
Vos conseils sont-ils réglementés ?
Absolument. Ma profession est strictement encadrée. Membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), en plus d’autres statuts, je possède le statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF), enregistré auprès de l’ORIAS (lien hypertexte) et placé sous le contrôle de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Je dispose également de toutes les assurances Responsabilité Civile Professionnelle (RCP) nécessaires. Ces garanties sont pour vous l’assurance d’un conseil éthique et conforme à la législation en vigueur.
Comment se déroule un bilan patrimonial?
Le bilan patrimonial est le point de départ indispensable de toute stratégie sérieuse. C’est une photographie à 360° de votre situation. Mon approche se décompose en quatre étapes clés :
La phase de découverte (L’écoute) :
Lors de notre premier échange, nous faisons connaissance. Au-delà des chiffres, nous discutons de vos projets de vie : préparer votre retraite, protéger votre conjoint, financer les études de vos enfants ou transmettre votre entreprise.
La collecte des données (L’inventaire) :
J’analyse l’ensemble de vos actifs (immobilier, placements, épargne) et de vos passifs (emprunts), mais aussi votre situation fiscale, matrimoniale et successorale. C’est ici que nous identifions les forces et les points de vigilance de votre patrimoine actuel.
L’analyse et le diagnostic (L’expertise) :
À l’aide d’outils d’analyse pointus, je croise vos objectifs avec les réalités du marché et de la fiscalité. Je vérifie si votre organisation actuelle est cohérente avec vos ambitions et je mesure les risques (manque de prévoyance, fiscalité trop lourde, etc.).
La remise du rapport écrit (La stratégie) :
Je vous remets un document complet qui synthétise mon analyse et mes recommandations. Ce n’est pas une simple liste de produits, mais une feuille de route personnalisée. Nous décidons ensuite ensemble des priorités à mettre en œuvre.
Le saviez-vous ? Un bilan patrimonial n’est pas figé. Il a vocation à évoluer selon les changements de votre vie personnelle (mariage, naissance, vente d’un bien) et les évolutions de la loi.
Préparez notre rendez-vous : les documents utiles.
- Dernier avis d’imposition.
- Tableau d’amortissement de vos crédits en cours.
- Relevés de vos principaux placements.
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Comment êtes-vous rémunéré?
La transparence est le socle de notre relation. Ma rémunération peut prendre deux formes selon la mission confiée :
Dès notre premier échange, je vous remettrai un Document d’Entrée en Relation (DER) et une lettre de mission détaillant précisément ces modalités.